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臺(tái)州城市網(wǎng)
標(biāo)題: 浙江史上最大“套路貸”團(tuán)伙主犯在溫嶺受審 [打印本頁(yè)]
作者: 臺(tái)州臺(tái)州 時(shí)間: 2019-6-5 09:31
標(biāo)題: 浙江史上最大“套路貸”團(tuán)伙主犯在溫嶺受審
圖片來(lái)自網(wǎng)絡(luò)
他們利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)實(shí)施“套路貸”敲詐勒索，打的如意算盤(pán)是“你借800元，還我一套別墅”，如果不還錢(qián)就“呼死你”……全國(guó)各地的受害人有數(shù)千人，涉案金額達(dá)上億元。這就是震驚全國(guó)的“4·26特大網(wǎng)絡(luò)套路貸”案件，也是迄今為止浙江省破獲的最大“套路貸”案。
6月4日上午，溫嶺法院依法對(duì)“4·26特大網(wǎng)絡(luò)套路貸”主犯吳永杰進(jìn)行一審公開(kāi)開(kāi)庭審理。
朋友圈低端、手機(jī)關(guān)機(jī)多，不放款
“女客戶(hù)比男客戶(hù)更誠(chéng)信;未成年人和老年人不放款，三十幾歲的最好;半年內(nèi)，手機(jī)兩次關(guān)機(jī)超過(guò)三天的，不放款;與父母間聯(lián)系少，不孝順的人大多不誠(chéng)信;淘寶消費(fèi)越高，信用越好;微信朋友圈內(nèi)容低端，不放款……”
30歲的吳永杰身材清瘦，穿著一襲黑衣，正講述著如何通過(guò)身份信息、通話記錄、支付寶、資產(chǎn)審核、視頻認(rèn)證等五個(gè)維度篩選貸款客戶(hù)。然而，他所站的地方，不是培訓(xùn)講臺(tái)，而是溫嶺市人民法院的被告席。
吳永杰是福建人，本科學(xué)歷。作為“4·26特大網(wǎng)絡(luò)套路貸”主犯，他顯得很冷靜，在回答審判長(zhǎng)的提問(wèn)時(shí)，聲音也是低沉有力。
他稱(chēng)自己在行業(yè)內(nèi)“有口碑”。他的網(wǎng)貸團(tuán)隊(duì)收取20%-30%的周利息，他卻說(shuō)：“利息有高低，一瓶水在超市賣(mài)1元，在沙漠就可以賣(mài)到3元。”
在法庭上，吳永杰還辯解稱(chēng)：“我跟他們說(shuō)，不能PS裸照。”
為什么?
“因?yàn)檫@樣不文明。”吳永杰答。
旁聽(tīng)席上，母親不斷地抽泣，吳永杰不時(shí)回頭微笑，仿佛是在安撫她。
單飛后，他掌舵13家網(wǎng)貸團(tuán)隊(duì)
公訴機(jī)關(guān)指控稱(chēng)，2017年8月，吳永杰與人創(chuàng)辦了福建省龍騰肆海信息服務(wù)有限公司，統(tǒng)領(lǐng)發(fā)展了合眾、天行等多支二級(jí)團(tuán)隊(duì)用以實(shí)施以網(wǎng)絡(luò)放貸為名的違法犯罪活動(dòng)，采取威脅、騷擾等手段強(qiáng)行催收貸款，攫取高額利息及其他非法利益。
半年后，吳永杰“單飛”，成立了包括龍騰小貸、九洲金融等13支網(wǎng)絡(luò)金融放貸團(tuán)隊(duì)，持有其中龍騰小貸、前海金服等8支團(tuán)隊(duì)100%的股份。他制定了公司的規(guī)章制度，確定各部門(mén)的分工，還招聘總經(jīng)理、人事、技術(shù)、財(cái)務(wù)等人員。
在犯罪實(shí)施的過(guò)程中，各部門(mén)人員各司其職，由審核員從中介等處獲取被害人信息進(jìn)行核實(shí)篩選，收集被害人通訊錄等信息，后將被害人名單轉(zhuǎn)交給財(cái)務(wù)工作人員。財(cái)務(wù)工作人員通過(guò)數(shù)字合同、借貸寶等網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，騙取被害人簽訂虛假借款金額、借款利息、逾期后果等內(nèi)容的借款合同。
“如果借條寫(xiě)1000元，借款人實(shí)際拿到手就750元，這也就是俗稱(chēng)的‘砍頭息’。”庭審中，吳永杰舉了個(gè)例子。
隨后，他們制作虛假的銀行流水賬，在被害人借款逾期后，通過(guò)電話、短信“轟炸”、群發(fā)被害人借款信息、編輯侮辱信息、PS恐嚇圖片等“軟暴力”，對(duì)被害人或其親友施壓滋擾威脅，迫使被害人支付高額利息、續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)等。
期間，吳永杰帶領(lǐng)他的團(tuán)隊(duì)敲詐勒索金額達(dá)773萬(wàn)余元。
團(tuán)伙已有151人被判決
2018年4月26日，溫嶺公安接到市民小林報(bào)警，稱(chēng)其落入“套路貸”，已經(jīng)走投無(wú)路。小林從網(wǎng)絡(luò)借貸公司借了1500元，實(shí)際到賬1100元，借款期限是5天。5天后，小林還不出這筆錢(qián)，網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)就向他推薦另外一家平臺(tái)，采用拆東墻補(bǔ)西墻的方法平賬，一個(gè)月后，小林已經(jīng)向60多家網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)貸款，債務(wù)虛高至數(shù)十萬(wàn)元。為了追債，網(wǎng)貸公司不擇手段：使用“呼死你”軟件，騷擾小林通訊錄內(nèi)人員;PS小林的頭像，向其推送“因欠款需招嫖還賬”恐嚇信息，并揚(yáng)言要發(fā)布到網(wǎng)上。
接警后，溫嶺公安于2018年4月26日成立專(zhuān)案組，并于同年6月1日，抓獲了涉嫌詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事犯罪的246人。至此，浙江史上最大“套路貸”案告破。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，吳永杰以非法占有為目的，與人結(jié)伙，采取威脅、要挾的方法，強(qiáng)行索要他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。吳永杰伙同他人為共同實(shí)施犯罪而組成較為固定的犯罪組織，系惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。
庭審中，吳永杰詳細(xì)介紹了借款的四大環(huán)節(jié)，對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的罪名有異議，認(rèn)為自己的行為只能構(gòu)成了尋釁滋事罪;他成立公司的目的不是為了犯罪;自己不是犯罪集團(tuán)的主犯，只是普通的共同犯罪等。
鑒于案件復(fù)雜，法院將擇日宣判。
截至日前，該犯罪團(tuán)伙已有151人被判決，其中38人被判處有期徒刑五年以上。
通訊員 李潔 記者 王佳飛
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作者: tzlqygq 時(shí)間: 2019-6-5 17:22
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