臺(tái)州一小伙和“兄弟”們出售銀行卡被定罪處罰

只需簡(jiǎn)單的辦理手續(xù)獲得的銀行卡

倒手出售即可獲利數(shù)百元

這種“躺賺”錢的方法

你會(huì)心動(dòng)嗎?

　　近日，椒江區(qū)檢察院提起公訴的徐星等人涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪一案作出判決，徐星等5人因非法提供信用卡資料、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)被定罪處罰.

銀行卡也能出售賺錢

　　徐星，高中畢業(yè)后，一直沒有穩(wěn)定的工作，時(shí)常出沒于網(wǎng)吧，一次偶然機(jī)會(huì)認(rèn)識(shí)了小鄭。一來二去，二人逐漸熟絡(luò)。小鄭通過日常接觸，得知徐星緊缺零花錢后，給他出了個(gè)“賺快錢”的主意。小鄭說自己認(rèn)識(shí)開網(wǎng)絡(luò)賭場(chǎng)的老板，賭場(chǎng)生意火爆，急需網(wǎng)上銀行、支付寶、微信等支付賬戶進(jìn)行資金流通。徐星根據(jù)小鄭指示，先用個(gè)人身份證申辦新手機(jī)號(hào)碼、再到建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、臺(tái)州銀行等多家銀行在臺(tái)州椒江、臨海等地設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，開立新賬戶，并綁定事先申辦的新手機(jī)號(hào)碼，開通網(wǎng)上支付功能。隨后，徐星將上述銀行卡、相應(yīng)的手機(jī)號(hào)碼及其芯片卡出售給小鄭，出售一套標(biāo)配支付賬戶(手機(jī)號(hào)碼、芯片卡及其相應(yīng)綁定的新開戶銀行卡、網(wǎng)絡(luò)支付密碼)獲利人民幣500元。

“躺賺發(fā)財(cái)”不忘兄弟

　　只需簡(jiǎn)單的辦理手續(xù)獲得的銀行卡，倒手出售即可獲利數(shù)百元，這種“躺賺”錢的方法，讓徐星嘗到了甜頭，自以為這是一條生財(cái)之道，那自然是要跟兄弟哥們分享。徐星出售銀行卡后，慎重地等待了一個(gè)月，平安無事，還順利拿到了酬金，覺得這門路靠譜，于是跟琪琪等好友說了自己賣卡賺錢的事，說網(wǎng)上賭場(chǎng)需要銀行卡走賬，只要不沾惹賭場(chǎng)的事情，僅僅出售銀行卡，賭場(chǎng)即使出事，跟大家也無關(guān)。聽聞徐星已經(jīng)賣了好幾張銀行卡，錢也到手，且相安無事，一群經(jīng)濟(jì)能力不好的90后小伙子，大家紛紛行動(dòng)起來，辦好卡交給徐星，由徐星出售給小鄭。大伙兒眼巴巴等著小鄭付款，可是截至案發(fā)，他們都沒有如數(shù)拿到酬金，小鄭以卡不能使用等理由推脫，克扣了部分酬金。本就想發(fā)一小筆“橫財(cái)”，因?yàn)闆]有直接損失，大伙兒也沒往心上去。孰不知，不僅酬勞沒有如約拿到，還觸犯法律。

全部判刑難逃法網(wǎng)

　　徐星等人提供的銀行卡實(shí)際上被專業(yè)的詐騙團(tuán)隊(duì)用于接受被害人的轉(zhuǎn)賬或者對(duì)贓款進(jìn)行拆分后層層轉(zhuǎn)賬，以此增加錢款的周轉(zhuǎn)層次，規(guī)避銀行對(duì)轉(zhuǎn)賬記錄的追蹤。明知被用于信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，徐星出售個(gè)人名下銀行卡6張供他人用于信息網(wǎng)絡(luò)犯罪支付結(jié)算人民幣96萬余元。另外，徐星陸續(xù)帶琪琪等人到多家銀行柜臺(tái)辦理銀行卡35張，并全部出售給小鄭，供他人用于信息網(wǎng)絡(luò)犯罪支付結(jié)算人民幣共計(jì)1017萬余元。徐星出售自己銀行卡，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪;收購(gòu)他人銀行卡轉(zhuǎn)賣，構(gòu)成非法提供信用卡信息罪，一人犯二罪，數(shù)罪并罰，被決定執(zhí)行有期徒刑三年三個(gè)月，并處罰金人民幣七萬元。琪琪等人均明知他人用于信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，仍出售本人多張銀行卡用于支付結(jié)算，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，被判處拘役四個(gè)月到有期徒刑一年一個(gè)月不等，并處罰金。

第一檢察部 梁敏捷

　　網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙為了規(guī)避法律追究，多用他人銀行卡、支付寶、微信賬戶等支付結(jié)算賬戶融通資金、洗白贓款。詐騙犯在收到騙款后，會(huì)對(duì)騙款進(jìn)行拆分，通過銀行賬戶和第三方支付平臺(tái)進(jìn)行N+1次的分散轉(zhuǎn)賬，流經(jīng)“子孫賬戶”套轉(zhuǎn)之后再通過“車手”取現(xiàn)。多次拆分轉(zhuǎn)賬后，贓款被洗白，司法機(jī)關(guān)難以確認(rèn)贓款最終流向，更難以追回。
　　現(xiàn)在國(guó)家開展“兩卡”打擊活動(dòng)，意在防止銀行卡成為網(wǎng)絡(luò)犯罪的工具。近年來，犯罪團(tuán)伙以做兼職為名許以小利誘使少年學(xué)生、農(nóng)民工等群體辦卡售卡，甚至吸收他們成為“車手”，幫助犯罪團(tuán)伙取錢，構(gòu)成犯罪尚不自知。檢察官提醒，廣大市民要遵守規(guī)定，對(duì)于銀行卡必須實(shí)名申辦、本人使用，否則即有可能觸犯法律，構(gòu)成犯罪。
來源：臺(tái)州新聞APP