反詐系列報(bào)道丨建行溫嶺新河支行成功堵截電信詐騙2萬(wàn)元

　　當(dāng)前時(shí)期，電信詐騙犯罪問(wèn)題日益突出，手段層出不窮，越來(lái)越多群眾的利益受到侵害。銀行是攔截電信詐騙的關(guān)鍵一環(huán)，承擔(dān)著至關(guān)重要的作用，臺(tái)州建行根據(jù)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局反詐工作指示要求，在打擊電信詐騙工作上一直篤行不怠。
　　近期，建行溫嶺新河支行在柜員和業(yè)務(wù)主管的密切配合下，成功識(shí)別并堵截一起電信詐騙，避免了客戶(hù)財(cái)產(chǎn)損失，以實(shí)際行動(dòng)守好客戶(hù)的“錢(qián)袋子”。
　　“我要匯錢(qián)，我要給我兒子繳納保釋金。”
　　7月28日中午，客戶(hù)周某來(lái)到建行溫嶺新河支行辦理現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)。在業(yè)務(wù)辦理前，柜員按照規(guī)定流程對(duì)客戶(hù)進(jìn)行了“轉(zhuǎn)賬四必問(wèn)”：詢(xún)問(wèn)轉(zhuǎn)賬對(duì)象是否認(rèn)識(shí)，與其關(guān)系和轉(zhuǎn)賬原因等重要信息?？蛻?hù)回答，給兒子繳保釋金，兒子在秦皇島打架被捕了，繳納保釋金才會(huì)沒(méi)事。
　　

　　通過(guò)進(jìn)一步了解，客戶(hù)提供的是一個(gè)戶(hù)名為郭某的私人賬戶(hù)，問(wèn)其為什么要給個(gè)人匯款，認(rèn)不認(rèn)識(shí)郭某。客戶(hù)回答，不認(rèn)識(shí)，只知道她是秦皇島派出所的民警，因?yàn)閷?duì)方提供的對(duì)公賬號(hào)為交通銀行，跑去市區(qū)太麻煩了，她讓把錢(qián)匯到她的賬戶(hù)上，她來(lái)幫忙繳納保釋金。
　　聽(tīng)到“不認(rèn)識(shí)”“轉(zhuǎn)公賬”“代繳”“保釋”等字眼，經(jīng)辦柜員產(chǎn)生了深深懷疑，讓客戶(hù)致電該“民警”進(jìn)一步核實(shí)情況，在通話(huà)中了解到此次客戶(hù)轉(zhuǎn)賬是按照對(duì)方的要求一步一步操作，并且教客戶(hù)話(huà)術(shù)。
　　柜員通過(guò)系統(tǒng)中“風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)速查”發(fā)現(xiàn)，客戶(hù)周某是電信詐騙涉案名單中的一員。柜員對(duì)此更加懷疑，急忙聯(lián)系了營(yíng)運(yùn)主管，經(jīng)過(guò)工作人員判斷，很可能是電信詐騙。網(wǎng)點(diǎn)人員一邊跟客戶(hù)耐心解釋?zhuān)贿呑稍?xún)了當(dāng)?shù)嘏沙鏊藛T，問(wèn)其打架斗毆導(dǎo)致拘留人員可否通過(guò)金錢(qián)保釋?zhuān)嬷摪咐堑湫偷碾娦旁p騙手段。
　　多次溝通失敗，客戶(hù)周某執(zhí)意匯款，銀行工作人員把希望寄托在陪同人員，告知客戶(hù)周某正在遭受詐騙，通過(guò)多方近一個(gè)小時(shí)的細(xì)心勸導(dǎo)，周某終于幡然醒悟，放棄了匯款的想法，向工作人員表示了感謝，避免了2萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失。
　　建行溫嶺新河支行工作人員持續(xù)加強(qiáng)全員的業(yè)務(wù)技能和反詐能力，增強(qiáng)全員金融風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，反詐意識(shí)，將持續(xù)開(kāi)展，落實(shí)金融知識(shí)宣傳，引導(dǎo)客戶(hù)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，為建立安全的金融環(huán)境貢獻(xiàn)一份力量。（文/張琳）